Une préoccupation permanente


La prise en compte préalable de l’ensemble des risques encourus, de leur identification à leur analyse, conduit à la mise en place de processus stricts visant à protéger les capitaux qui nous sont confiés. La maîtrise rigoureuse du risque est au cœur de notre processus d’investissement. Elle est une composante clé de la recherche de performance.



Investir son épargne, c’est s’exposer à de nombreux risques :



Risque de marché


Risque de perte en capital


Risque de liquidité


Risque de contrepartie

Risque devise

Risque dérivés


Risque taux


Risque de crédit


Risque marchés émergents


Situations exceptionnelles


Nota : une définition plus précise de ces risques figure dans la section : La Société / Réponses à vos questions


Comment se protéger contre les risques : les 3 niveaux de protection :



Les contraintes règlementaires

Elles sont édictées par le régulateur :
l’AMF veille à ce que les portefeuilles et les OPCVM respectent un certain nombre de ratios de dispersion des risques

Les contraintes statutaires et internes

le Prospectus de chaque OPCVM contient des règles protectrices supplémentaires. De même dans la gestion sous mandat de Platinium nous avons sélectionné nos teneurs de compte conservateurs avec comme règle prioritaire cette notion de protection de nos Clients

Les limites internes

Définies et analysées chaque semaine par le Comité d’investissement. Ce comité s’appuie sur des outils de mesure du risque (engagement, tests, volatilité,…) analysés quotidiennement par les Gérants. Le Comité d’investissement adapte les limites de risque en fonction de l’évolution des marchés





Le risque est mesuré en temps réel :



Avant tout investissement

Le Gérant simule l’impact de l’investissement envisagé sur le profil de risque. Si les contraintes internes ne sont pas respectées, l’investissement n’a pas lieu.

Contrôle de premier niveau

L’équipe de contrôle des risques veille au respect des contraintes au moyen d’outils informatiques qui suivent en temps réel les portefeuilles. En cas de dépassement de ratios prudentiels des alertes sont immédiatement déclenchées et une procédure visant à réduire le risque est immédiatement appliquéee.

Contrôle de second niveau

Le Responsable de la Conformité et du Contrôle Interne veille à la bonne application du dispositif de contrôle de second niveau. Il s’appuie pour cela sur un organisme indépendant le Délégataire du Contrôle Interne qui agit en toute indépendance