Fonds euro, unité de compte, mandats…
Platinium commercialise une large gamme de produits d’assurance vie :




En parallèle de son activité principale de société de gestion, Platinium Gestion exerce une activité de courtage/conseil en produits financiers (assurance-vie, épargne retraite, compte-titres, PEA…).

Avant tout conseil, nous procédons à une collecte d’informations personnelles du client afin de nous permettre de déterminer les objectifs du client, ses connaissances financières ainsi que sa capacité à supporter un certain niveau de risque.

Au terme de cette étude, une proposition d’allocation d’actifs personnalisée est finalisée, précisant le mode de détention préconisé.

Nous avons principalement développé une compétence en assurance-vie qui, par sa souplesse de gestion, sa diversité d’investissements, ses avantages fiscaux et successoraux est devenue un outil incontournable de la gestion de patrimoine.

Nous sommes également en mesure de vous proposer des produits d’épargne retraite attractifs afin d’anticiper au mieux des compléments de revenu au moment de votre cessation d’activité (PERP, contrats Madelin..). Pour rappel, vos versements sur ces produits sont, dans certaines limites, déductibles de vos revenus imposables.

Quelque soit le mode de détention de votre épargne, nous sommes à vos côtés pour établir des recommandations régulières d’arbitrages et veillons au respect de votre profil investisseur. Au-delà d’un certain montant, nous pouvons vous proposer de nous déléguer la gestion de vos avoirs sous forme de mandat.

Dans le cadre de cette activité de conseil, nous avons sélectionné des partenaires reconnus pour optimiser la performance de votre épargne à long terme et/ou préparer votre retraite.